Prévision

La Prévision répond à une question simple : où va mon activité dans les mois qui viennent ? Elle part de ce qui est déjà connu (factures émises, facturations récurrentes, échéances de vos fournisseurs, abonnements, charges prévues) et le complète par la tendance de votre historique. Rien n'est à saisir une seconde fois.

Ce sont des projections chiffrées et expliquées, pas des promesses : la méthode, les mois utilisés et la précision passée sont toujours affichés.

Les onglets

Aperçu

Votre solde actuel, le point bas de votre trésorerie sur 90 jours, les encaissements attendus des trois prochains mois et la courbe des encaissements sur 12 ou 24 mois.

Trésorerie 90 jours

L'écran Trésorerie, inchangé : courbe jour par jour, jalons à 30, 60 et 90 jours, seuil d'alerte, scénario « et si ce client ne payait pas ? », charges prévues. L'ancienne adresse de la Trésorerie reste valable.

Tendances

Choisissez une série : chiffre d'affaires facturé hors taxes, encaissements, dépenses, ou encaissements moins dépenses. La courbe montre l'historique en trait plein, la projection en pointillés et une fourchette à 80 % en bande grisée.

Santé

Douze indicateurs, chacun avec sa météo : Beau temps, Variable ou Orageux. Il n'y a pas de note unique : une phrase de synthèse dit combien d'indicateurs demandent votre attention et lesquels.

Trésorerie prévue à 12 mois.
Point bas à 12 mois.
Autonomie : combien de mois de charges votre trésorerie couvre.
Visibilité : combien de mois de charges sont couverts par ce qui est déjà connu.
Dépendance à un client : part du premier client dans votre chiffre d'affaires.
Délai d'encaissement et sa tendance.
Taux horaire réel, comparé aux six mois précédents et à votre objectif.
Seuil de rentabilité : le mois où vos encaissements couvrent les charges de l'année.
Provisions couvertes : trésorerie moins les provisions que vous avez saisies.
Croissance sur 12 mois.
Plafonds de votre régime (micro-entreprise, franchise de TVA), lus dans les paramètres fiscaux mis à jour par SheepOS.
Dépendance à une plateforme de réservation (locations).

Chaque indicateur montre comment il est calculé. Les seuils se règlent par indicateur (propriétaire et administrateurs), avec un bouton pour revenir à la valeur par défaut. Un indicateur qui manque de données affiche Non calculable avec la raison et ce qu'il faut faire : jamais un zéro inventé.

Scénarios

Testez des « et si… » sans rien casser : un scénario ne modifie jamais vos vraies données.

Trois scénarios sont toujours là : Base, Prudent (retard de paiement, dépenses plus hautes, bas de la fourchette) et Optimiste.
Vos scénarios sont faits de leviers : perte d'un client, nouveau contrat, changement de prix, variation d'activité, congés, embauche, achat d'équipement, emprunt, délais de paiement, variation des charges, occupation (locations), apport ou retrait.
L'aperçu se met à jour au fil de la saisie, sans enregistrer.
La comparaison place de 2 à 4 scénarios côte à côte : courbes et écarts de point bas, de trésorerie en fin d'horizon, de résultat et de reste à vivre.
Un levier décidé peut devenir réel, après confirmation : Créer la charge prévue (embauche, équipement, emprunt, apport ou retrait, contrat) ou Créer l'objectif (occupation).

L'emprunt est une simple simulation à partir du taux que vous saisissez : ce n'est pas une offre de crédit, et SheepOS ne donne aucun avis sur un prêt. Le coût d'une embauche est celui que vous saisissez.

Sur téléphone, vous lisez vos scénarios et vous en créez un simple à un levier ; l'éditeur complet et la comparaison sont sur ordinateur.

Tâches courantes

Comprendre un chiffre

Ouvrez Prévision, onglet Tendances.
Cliquez sur Comment c'est calculé ? sous la courbe.
Vous voyez la méthode, le nombre de mois d'historique utilisés, les mois laissés de côté et la part des mois réels qui sont tombés dans la fourchette lors d'essais sur votre propre passé.

Écarter ou réintégrer un mois

Un mois très différent des autres (un gros chantier, une période creuse exceptionnelle) est repéré et laissé de côté pour ne pas fausser la pente. Dans Comment c'est calculé ?, cliquez sur Réintégrer pour le remettre dans la tendance, ou Reprendre ce mois pour un mois que vous aviez écarté.

Ignorer un début d'activité qui ne vous ressemble plus

Dans Historique pris en compte, choisissez le premier mois à utiliser : les mois plus anciens sont ignorés.

Voir la prévision dans un tableau de bord

Dans Ajouter un visuel, la famille Prévision propose six chiffres clés : trésorerie prévue à 12 mois, chiffre d'affaires prévu, point bas, autonomie, visibilité et part du premier client.

Ce qu'il faut savoir

Moins de 6 mois d'activité complets : aucune tendance n'est inventée. L'écran le dit, et seuls les flux déjà connus sont projetés. La tendance apparaît dès le sixième mois.
À partir de 24 mois, les habitudes de chaque mois de l'année (par exemple un mois d'août calme) sont prises en compte.
Pas de double compte : pour chaque mois, ce qui est déjà connu est compté une seule fois. La projection n'est jamais inférieure à ce qui est connu.
Horizon selon votre offre : 12 mois avec l'offre gratuite, 24 mois avec une offre payante. Un horizon demandé au-delà est ramené à celui de votre offre, et l'écran l'indique.
Modules coupés : si un module qui alimente la Prévision est désactivé (locations, baux, facturation récurrente, achats, banque, prospects, forfaits d'heures), ses données ne sont pas prises en compte et l'écran le mentionne, sans erreur.
Seuls les montants dans la devise de l'organisation sont projetés.
Si le module Prévision ou la Trésorerie est désactivé pour votre organisation, la rubrique disparaît.

Qui peut la voir ?

Le propriétaire et les administrateurs voient la Prévision, créent leurs scénarios et règlent l'historique et les seuils. Le comptable la voit en lecture, sans créer de scénario. Les autres rôles n'y ont pas accès par défaut, car elle montre le chiffre d'affaires et les dépenses de toute l'entreprise ; un rôle personnalisé peut recevoir ce droit dans Paramètres, Rôles. Le nom d'un client n'apparaît que pour qui peut lire les clients.

La Prévision est un outil de gestion. Elle ne constitue ni un conseil en investissement, ni un avis juridique ou fiscal. Pour un plafond de régime ou un emprunt, parlez-en à votre comptable.