Previsione

La Previsione risponde a una domanda semplice: dove va la mia attività nei prossimi mesi? Parte da ciò che è già noto (fatture emesse, fatturazioni ricorrenti, scadenze dei tuoi fornitori, abbonamenti, costi previsti) e lo completa con la tendenza del tuo storico. Non devi inserire nulla una seconda volta.

Sono proiezioni calcolate e spiegate, non promesse: il metodo, i mesi utilizzati e la precisione passata sono sempre indicati.

Le schede

Panoramica

Il tuo saldo attuale, il punto più basso della tua liquidità a 90 giorni, gli incassi attesi dei prossimi tre mesi e la curva degli incassi su 12 o 24 mesi.

Liquidità 90 giorni

La schermata Liquidità («Trésorerie»), invariata: curva giorno per giorno, tappe a 30, 60 e 90 giorni, soglia di allerta, scenario «e se questo cliente non pagasse?», costi previsti. Il vecchio indirizzo della Liquidità resta valido.

Tendenze

Scegli una serie: fatturato emesso al netto delle imposte, incassi, spese oppure incassi meno spese. La curva mostra lo storico con una linea continua, la proiezione tratteggiata e un intervallo all’80 % come banda grigia.

Salute

Dodici indicatori, ciascuno con il suo meteo: Bel tempo, Variabile o Burrascoso. Non c’è un voto unico: una frase di sintesi dice quanti indicatori richiedono la tua attenzione e quali.

Liquidità prevista a 12 mesi.
Punto più basso a 12 mesi.
Autonomia: quanti mesi di costi copre la tua liquidità.
Visibilità: quanti mesi di costi sono coperti da ciò che è già noto.
Dipendenza da un cliente: quota del primo cliente nel tuo fatturato.
Tempo di incasso e sua tendenza.
Tariffa oraria reale, confrontata con i sei mesi precedenti e con il tuo obiettivo.
Soglia di redditività: il mese in cui i tuoi incassi coprono i costi dell’anno.
Accantonamenti coperti: liquidità meno gli accantonamenti che hai inserito.
Crescita su 12 mesi.
Massimali del tuo regime (micro-impresa, franchigia IVA), letti nei parametri fiscali aggiornati da SheepOS.
Dipendenza da una piattaforma di prenotazione (affitti).

Ogni indicatore mostra come viene calcolato. Le soglie si regolano per indicatore (proprietario e amministratori), con un pulsante per tornare al valore predefinito. Un indicatore privo di dati mostra Non calcolabile con il motivo e ciò che occorre fare: mai uno zero inventato.

Scenari

Prova dei «e se…» senza rompere nulla: uno scenario non modifica mai i tuoi dati reali.

Tre scenari ci sono sempre: Base, Prudente (ritardo di pagamento, spese più alte, parte bassa dell’intervallo) e Ottimistico.
I tuoi scenari sono fatti di leve: perdita di un cliente, nuovo contratto, cambio di prezzo, variazione dell’attività, ferie, assunzione, acquisto di attrezzatura, prestito, tempi di pagamento, variazione dei costi, occupazione (affitti), apporto o prelievo.
L’anteprima si aggiorna mentre digiti, senza salvare.
Il confronto affianca da 2 a 4 scenari: curve e scostamenti di punto più basso, di liquidità a fine orizzonte, di risultato e di reddito residuo.
Una leva decisa può diventare reale, dopo conferma: Crea il costo previsto (assunzione, attrezzatura, prestito, apporto o prelievo, contratto) o Crea l’obiettivo (occupazione).

Il prestito è una semplice simulazione a partire dal tasso che inserisci: non è un’offerta di credito, e SheepOS non esprime alcun parere su un prestito. Il costo di un’assunzione è quello che inserisci.

Su telefono leggi i tuoi scenari e ne crei uno semplice con una leva; l’editor completo e il confronto sono sul computer.

Operazioni frequenti

Capire una cifra

Apri Previsione, scheda Tendenze.
Fai clic su Come viene calcolato? sotto la curva.
Vedi il metodo, il numero di mesi di storico utilizzati, i mesi lasciati da parte e la quota dei mesi reali che sono rientrati nell’intervallo nelle prove fatte sul tuo stesso passato.

Escludere o reintegrare un mese

Un mese molto diverso dagli altri (un grosso cantiere, un periodo di calma eccezionale) viene individuato e lasciato da parte per non falsare la pendenza. In Come viene calcolato?, fai clic su Reintegra per rimetterlo nella tendenza, oppure su Riprendi questo mese per un mese che avevi escluso.

Ignorare un inizio di attività che non ti somiglia più

In Storico considerato, scegli il primo mese da utilizzare: i mesi più vecchi vengono ignorati.

Vedere la previsione in una dashboard

In Aggiungi un elemento visivo, la famiglia Previsione propone sei cifre chiave: liquidità prevista a 12 mesi, fatturato previsto, punto più basso, autonomia, visibilità e quota del primo cliente.

Cosa è importante sapere

Meno di 6 mesi di attività completi: nessuna tendenza viene inventata. La schermata lo dice, e vengono proiettati solo i flussi già noti. La tendenza compare dal sesto mese.
A partire da 24 mesi, si tiene conto delle abitudini di ciascun mese dell’anno (per esempio un agosto tranquillo).
Nessun doppio conteggio: per ogni mese, ciò che è già noto viene contato una sola volta. La proiezione non è mai inferiore a ciò che è noto.
Orizzonte secondo il tuo piano: 12 mesi con il piano gratuito, 24 mesi con un piano a pagamento. Un orizzonte richiesto oltre questo limite viene riportato a quello del tuo piano, e la schermata lo indica.
Moduli disattivati: se un modulo che alimenta la Previsione è disattivato (affitti, contratti di locazione, fatturazione ricorrente, acquisti, banca, potenziali clienti, pacchetti di ore), i suoi dati non vengono considerati e la schermata lo segnala, senza errori.
Vengono proiettati solo gli importi nella valuta dell’organizzazione.
Se il modulo Previsione o la Liquidità è disattivato per la tua organizzazione, la sezione scompare.

Chi può vederla

Il proprietario e gli amministratori vedono la Previsione, creano i loro scenari e regolano storico e soglie. Il contabile la vede in sola lettura, senza creare scenari. Gli altri ruoli non vi hanno accesso per impostazione predefinita, perché mostra il fatturato e le spese di tutta l’azienda; un ruolo personalizzato può ricevere questo diritto in Impostazioni, Ruoli. Il nome di un cliente compare solo per chi può leggere i clienti.

La Previsione è uno strumento di gestione. Non costituisce né una consulenza sugli investimenti, né un parere legale o fiscale. Per un massimale di regime o un prestito, parlane con il tuo commercialista.